La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) ha presentado cargos contra varias plataformas acusadas de organizar un plan de fraude con criptomonedas que ha recolectado más de $14 millones de individuos sin experiencia en inversiones. Este caso pone de relieve los riesgos asociados con las inversiones digitales que emergen en redes sociales y se promocionan a través de herramientas de inteligencia artificial.

El Origen del Fraude: Redes Sociales como Trampolín

Según la investigación, los delincuentes se valieron de anuncios en redes sociales para seducir a potenciales inversores con promesas de altos retornos, apoyadas por estrategias de trading supuestamente basadas en inteligencia artificial. Al mostrar interés, los afectados eran rápidamente trasladados a grupos privados de WhatsApp que se presentaban como “clubes de inversión exclusivos”.

Dentro de estos grupos, se hacían pasar por “profesores” y “analistas” que ofrecían recomendaciones sobre criptomonedas, creando un ambiente de confianza para simular una operación legítima y profesional.

Empresas Falsas: La Cobertura de la Estafa

La SEC ha identificado al menos tres plataformas de trading de criptomonedas involucradas, así como cuatro entidades que funcionaban como clubes de inversión. Estas compañías supuestamente eran firmas tecnológicas del ámbito blockchain, pero en realidad no realizaban operaciones efectivas.

Varios de estos negocios fueron registrados con información falsa o fueron dados de baja por irregularidades administrativas, lo que apoya la teoría de que se trataba de estructuras creadas únicamente para captar fondos y desaparecer.

WhatsApp: La Herramienta de Engaño

Uno de los aspectos más inquietantes del caso es el extenso uso de WhatsApp para llevar a cabo la estafa. Los organizadores simulaban testimonios de inversores satisfechos, compartían capturas de pantalla de supuestas ganancias y divulgaban documentos falsos que aparentaban validar la operación.

Este enfoque intensificaba la presión psicológica y añadía un sentido de urgencia, combinando táctica emocional con una falsa legitimidad. Ante esta realidad, la SEC ha intensificado sus esfuerzos para controlar esquemas similares que vinculan criptomonedas e inteligencia artificial, estableciendo una unidad dedicada a prevenir fraudes tecnológicos.

El Destino del Dinero de los Inversores

Una vez que los inversores transferían sus fondos, el dinero no era utilizado para operar en criptomonedas. En lugar de eso, era desviado a una compleja red de cuentas bancarias y billeteras digitales en el extranjero, mayormente en Asia. Del total recaudado, parte correspondía a activos digitales, mientras que el resto se envió como moneda tradicional.

Algunos inversores, confiando en la legitimidad del sistema, llegaron a transferir más de $1 millón en diversas operaciones. Cuando intentaban retirar sus fondos, los delincuentes imponían cargos adicionales o incluso bloqueaban cuentas, dejando a las víctimas sin posibilidad de recuperar su dinero.

Este escándalo se suma a la creciente lista de investigaciones y sanciones que la SEC ha llevado a cabo en el ecosistema cripto. En el último año fiscal, el organismo ha recaudado cifras récord en multas por irregulares en activos digitales, un reflejo de la intensificación de los controles en un sector vulnerado.

Este tipo de estafa se ha tornado común a nivel mundial, con casos similares reportados en Argentina. Especialistas en finanzas recomiendan tener en cuenta ciertos consejos para no caer en la trampa:

• Desconfiar de promesas de rentabilidad garantizada o sin riesgo.
• Verificar si la plataforma está registrada ante organismos oficiales.
• Evitar enviar dinero a través de enlaces recibidos por redes sociales.
• No compartir claves privadas ni datos personales.

En un entorno donde la tecnología avanza a pasos agigantados y la regulación se queda atrás, la información y la precaución siguen siendo las mejores defensas contra estafas cada vez más sofisticadas.