El GAFI Intensifica su Enfoque en la Regulación de Criptomonedas
En un mundo donde las criptomonedas generan cada vez más interés, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hace un llamado urgente a los países para mejorar sus normativas y combatir la delincuencia financiera.
19.04.2026 • 09:40hs • Noticias sobre Regulación Cripto
La supervisión de criptomonedas ha saltado a la palestra global, impulsada por la creciente presión del GAFI, que insta a las naciones a subsanar las deficiencias regulatorias en la gestión de activos digitales.
El 17 de abril, el organismo emitió una declaración clara: es imperativo que las jurisdicciones implementen medidas más rigurosas contra el lavado de dinero y avancen rápidamente en la regulación de activos virtuales.
El mensaje fue directo: aquellos países que no modernicen su marco regulatorio enfrentará un control más exhaustivo, especialmente en un contexto donde el GAFI busca eliminar las brechas en la supervisión de transacciones digitales internacionales.
Un Marco Regulatorio que Equilibra Innovación y Seguridad
La reciente comunicación del GAFI posiciona a las criptomonedas dentro de una estrategia más amplia que busca actualizar los sistemas de defensa contra las finanzas ilícitas en un entorno digitalizado.
Los ministros reafirmaron su compromiso con la innovación responsable en el sector financiero, indicando que es posible avanzar tecnológicamente mientras se implementan exigencias regulatorias más estrictas a nivel internacional.
Este enfoque subraya que el organismo no considera a las finanzas basadas en tecnología blockchain como inherentemente peligrosas, sino que resalta su potencial de mejora cuando se implementan junto a marcos de seguridad adecuados.
Inteligencia Artificial y Nuevas Tecnologías
El GAFI también enfatizó que herramientas como la inteligencia artificial pueden fortalecer el cumplimiento normativo, siempre que se adopten con mecanismos que aseguren su uso seguro en el sistema financiero.
Adicionalmente, el documento respalda el avance de tecnologías de pago emergentes, aunque advierte sobre los riesgos asociados y exige que se aceleren las normativas sobre criptomonedas a nivel mundial.
La Recomendación 15, dedicada a regular activos virtuales y sus proveedores, sigue siendo un pilar fundamental del marco internacional del GAFI.
Enfoque en Stablecoins y Empresas Offshore
Las stablecoins y las empresas extraterritoriales han captado la atención de los reguladores, especialmente debido a las fallas persistentes en controles que aumentan las preocupaciones dentro del GAFI.
En su evaluación de 2025, el GAFI reveló que solo el 29 % de las 138 jurisdicciones analizadas estaban cumpliendo con los requisitos establecidos por la Recomendación 15, lo que demuestra la falta de avances en la supervisión internacional sobre activos virtuales.
Un informe reciente destacó el uso indebido de stablecoins en transferencias entre pares, resaltando los riesgos asociados a este tipo de transacciones.
Datos proporcionados por Chainalysis indican que las stablecoins constituyeron el 84 % del volumen total de transacciones ilícitas con criptoactivos en 2025 a nivel mundial.
La declaración final subraya la urgencia de aplicar las Normas del GAFI en el sector de activos virtuales, cuestionando a los países que no cumplan con estas directrices de manera rápida y efectiva.
El GAFI no introduce nuevas regulaciones, sino que exige una aplicación más pronta y coherente de las reglas existentes, buscando cerrar las lagunas en la supervisión de criptomonedas a nivel global.
