Las indagaciones se enfocan en cuatro agencias de cambio que supuestamente se aprovecharon de las restricciones cambiarias, cuando el acceso a dólares era muy limitado y la diferencia entre el valor oficial y el precio en el mercado paralelo superaba el 80%.

La Brecha Cambiaria y Su Impacto en la Economía

En períodos en que los hospitales enfrentaban problemas para importar insumos y las empresas luchaban con la escasez de divisas, la diferencia de precios entre el dólar oficial y el informal permitió que algunos operadores se beneficiaran enormemente. Este fenómeno, conocido como “rulo”, consistiría en adquirir dólares a un costo menor y venderlos en el mercado paralelo.

Una Investigación Multidimensional

Las pesquisas comenzaron en el BCRA y se ampliaron a la Unidad de Información Financiera (UIF) y la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac). El BCRA detectó irregularidades en el flujo de fondos, alertando sobre su origen y legalidad, lo que llevó a un informe judicial que ahora está bajo el análisis de la jueza María Servini.

Operaciones Sospechosas

Uno de los casos destacados involucra a una firma que habría manejado alrededor de US$466 millones, gran parte de los cuales fueron adquiridos a bancos y otros actores del mercado cambiario. Además, se están revisando otras transacciones por US$474 millones y US$251 millones, todas concentradas en momentos específicos.

La Trazabilidad de los Fondos en el Punto de Mira

Un aspecto crucial para los investigadores es la difícil trazabilidad del dinero, ya que en algunos casos más del 90% de los dólares fueron entregados en efectivo, lo que complica el rastreo de su eventual destino. Esta falta de seguimiento podría indicar que las operaciones estaban diseñadas para ocultar la intención de desviar divisas al mercado paralelo.

Préstamos Sospechosos en Dólares

Parte de la investigación se centra en una casa de cambio que sería responsable de transferir dólares a individuos bajo la categoría de “mutuos” o préstamos. Entre febrero y abril de 2023, se identificaron transferencias a 53 beneficiarios que suman casi US$10 millones, lo que despierta sospechas sobre la idoneidad de estos perfiles económicos.

El BCRA ha subrayado que las casas de cambio no tienen autorización para otorgar préstamos, y ha llamado la atención sobre la devolución estipulada en «dólar billete», lo que aumenta la inquietud por la naturaleza de estas transacciones.

Rechazo a las Acusaciones y Consecuencias Potenciales

Las agencias de cambio implicadas han rechazado las imputaciones, argumentando que las acusaciones carecen de fundamento. Sin embargo, las investigaciones siguen activas y podrían derivar en sanciones severas, cierres de operaciones y nuevas acciones judiciales, enfocándose en el funcionamiento del mercado cambiario en los últimos años.