GAFI Alerta: El Uso Creciente de Stablecoins P2P Plantea Riesgos para la Seguridad Financiera Global
Un reciente informe del Grupo de Acción Financiera Internacional destaca cómo las stablecoins están siendo utilizadas para operaciones cotidianas y evadir sanciones internacionales, generando inquietudes en el sistema financiero mundial.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha realizado un llamado de atención sobre el auge de las stablecoins, criptomonedas diseñadas para mantener la paridad con divisas fuertes. En su informe, el GAFI identifica el creciente uso de transferencias P2P (entre pares) como una vulnerabilidad crítica que permite a actores sancionados mover fondos fácilmente a través de fronteras.
Stablecoins: Una Herramienta para Eludir Sanciones
El documento destaca que la estabilidad en los precios y la alta liquidez de estas monedas digitales las convierten en opciones atractivas tanto para el comercio legítimo como para actividades ilícitas. Las estadísticas revelan que estas transacciones representan aproximadamente el 84% del volumen de operaciones relacionadas con delitos en el espacio cripto.
Preocupaciones sobre las Billeteras de Autocustodia
Una de las principales inquietudes del GAFI es el uso de billeteras de autocustodia, donde no intervienen Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) que cumplan con normativas de “conozca a su cliente” (KYC). Esto permite que los fondos circulen sin el control adecuado, arriesgando la seguridad financiera global.
Esa «zona ciega» normativa facilita a grupos cibercriminales y naciones bajo sanciones financiar actividades prohibidas y movilizar recursos que de otro modo quedarían paralizados en el sistema bancario convencional.
Un Mercado en Crecimiento
El informe del GAFI indica que el mercado de stablecoins ha alcanzado un valor superior a 300.000 millones de dólares, lo que intensifica su relevancia en el sistema financiero internacional. La falta de una normativa uniforme a nivel global, especialmente la “Regla de Viaje”, que exige la identificación de remitentes y beneficiarios de transferencias cripto, crea oportunidades que los delincuentes pueden aprovechar.
Recomendaciones del GAFI
En respuesta a estos hallazgos, el GAFI urging a los países miembros a implementar controles más estrictos sobre los emisores de stablecoins. Entre las medidas sugeridas se incluyen mecanismos para congelar o eliminar activos digitales en billeteras privadas cuando se detecten vínculos con el financiamiento del terrorismo o evasión de sanciones, buscando un equilibrio entre la innovación tecnológica y la seguridad financiera a nivel global.
